Irían a los tribunales

El senador Tom Coburn habla con Irene Dorner, directiva de HSBC EE.UU., en su comparecencia del martes

MÉXICO (Notimex y El Universal).- HSBC México, como institución financiera, sólo puede hacerse acreedora a una sanción administrativa ante la falta de controles adecuados para la detección de operaciones relevantes, sospechosas o poco comunes, pero los directivos implicados en dichas faltas sí pueden ser objeto de una sanción penal.

Así lo establecen las leyes en México, comentó el profesor investigador del Departamento de Estudios Jurídicos y Sociales del Tecnológico de Monterrey Campus Ciudad de México, Vicente Fernández Fernández.

En entrevista con Notimex, refirió que el caso de HSBC Estados Unidos y la filial en México, que se discutió el martes en el Senado estadunidense, sólo reveló las deficiencias que aún tienen las leyes referentes al combate de lavado dinero y su aplicación de los actores correspondientes.

En su opinión “normativamente no son perfectas nuestras leyes pero sí tienden a por lo menos detectar cierto tipo de operaciones, pero se falla en su momento de aplicación concreta”, agregó.

En caso de no existir una investigación, agregó, por el tema se tiene que hacer de manera “exhaustiva” tanto por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP), como por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y así deslindar y fincar las responsabilidades correspondientes a la institución y a las personas físicas involucradas.

Posibles sanciones

Aún cuando no pudiera ser sancionado HSBC México en Estados Unidos -ya que es una situación que debe revisarse-, si se puede sancionar a las personas físicas involucradas en el ilícito en México a través del inicio de un juicio y solicitud de extradición, detalló.

“Tal cual como se hace con los narcotraficantes, al ingresar dinero ilícito de Estados Unidos a México o viceversa, al ser una afectación para el país, sus autoridades sí pueden iniciar juicios penales y determinar responsabilidades sobre personas físicas en concreto que estén en México. No así a la institución que le toca a la SHCP y CNBV”, explicó.

Para Fernández Fernández, si bien toda la normatividad es perfectible, el problema en México no son sus leyes sino la falta de voluntad para su aplicación.

“En el caso de HSBC México las fallas fueron por ambas partes, tanto del banco al no contar con los mecanismos de control adecuados, laxitudes y adecuada clasificación de cuentas, y de las autoridades al actuar, quizás, ya tarde”.

De acuerdo con el documento, HSBC Holdings Plc detectó la falta de controles anti lavado desde la reciente adquisición de la institución bajo el nombre BITAL, y que la CNBV criticó y derivo en sanciones dichas deficiencias desde 2007.El profesor destacó que en los últimos 10 años en México se ha intensificado la norma en general de anti lavado y un ejemplo es la obligación de todas las instituciones financieras a reportar cada mes aquellas operaciones que se consideran relevantes o sospechosas y todas aquellas que excedan los 10 mil dólares y las atípicas.

Cerrarán cuentas

Por otra parte, HSBC México cerrará 20 mil cuentas que todavía mantiene en Islas Caimán.

De acuerdo con información del subcomité de investigación del Senado de EE.UU., estas cuentas ascienden a 657 millones de dólares. En HSBC México confirmaron que ya inició el proceso de cierre de la cuentas.

En la indagatoria se reveló que Luis Peña, director de HSBC México, ordenó en 2009 congelar la apertura de nuevas cuentas de Islas Caimán.

En el documento se citó que en el mismo HSBC aseguraron: “Caimán y las nuevas cuentas en dólares en México proporcionan a Estados Unidos 2.6 mil millones de financiamiento barato, por lo que somos propensos a perder un gran parte de esto si le decimos a los clientes que ya no se recibirán dólares”. En ese periodo, la institución mexicana canceló cerca de 9 mil cuentas en Caimán, debido a que en muchos de los casos se tenía información incompleta de éstas.En el informe de auditoría de 2007, también se reveló que se detectaron en HSBC México 4 mil 890 cuentas con operaciones inusuales, las que se realizaron entre abril y agosto de ese mismo año, las que en ese momento no se notificaron a las autoridades mexicanas.La falta de avisos se atribuyó al retraso en los cambios de criterios internos para el reporte de transacciones.Incluso, se observaron 7 mil 217 avisos de alerta, de los cuales 858 “no se examinaron en absoluto”.

México | Remesas

El lavado de dinero no es un riesgo en el envío de las remesas de EE.UU. a México.

Esquema regulado

El economista en Jefe para México de BBVA, Adolfo Albo Márquez, descarto algún riesgo sobre al dinero ilícito tras el caso HSBC México, ya que el esquema de remesas es bien supervisado y regulado.

Personas identificadas

“La persona que envía el dinero como la que lo recibe es identificada”, señaló Márquez.