Nueva forma de “lavado”

Alerta el gobierno de EE.UU. sobre "cuentas embudo"

MÉXICO (El Universal).- El gobierno de Estados Unidos alertó al sistema bancario de una nueva modalidad de “lavado” de dinero utilizada por cárteles mexicanos denominada “cuentas embudo”.

La técnica consiste, explicó, en la apertura de una cuenta bancaria en territorio estadounidense que recibe depósitos de otras cuentas con montos por debajo del límite establecido, los cuales aparentan ser resultado de transacciones comerciales.

La Red Contra los Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (Fincen, por sus siglas en inglés) emitió una alerta, cuya copia tiene “El Universal”, a los bancos sobre el nuevo método que permite a los carteles cambiar dólares por pesos mexicanos.

“Restricciones en transacciones en dólares en México han causado que criminales usen esquemas adicionales, como ‘cuentas embudo’ en conexión con ‘lavado’ de dinero procedente de actividades comerciales para ‘lavar’ ganancias ilícitas”, detalla la alerta. Al respecto, Fincen destaca que proporciona “alertas rojas” que pueden asistir a las instituciones financieras a identificar y reportar actividades sospechosas de “cuentas embudo”, que son operadas por individuos o empresas en un área geográfica que recibe múltiples depósitos de efectivo.

Esos depósitos, explica, se realizan frecuentemente en cuentas por debajo de los límites reportados para depósitos en efectivo, desde las cuales los fondos son retirados en un área diferente, con poco tiempo entre los depósitos y los retiros.

Información de autoridades y Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) muestran que organizaciones criminales relacionadas con México utilizan ‘cuentas embudo’ para mover ganancias ilícitas y para financiar bienes por medio de comercio (TBML, por sus siglas en inglés).

En algunos casos, agrega, múltiples ‘cuentas embudo’ son usadas para transferir fondos a una cuenta consolidada desde donde posteriormente son retirados.

Posteriormente, continúa, las organizaciones criminales utilizan transferencias o cheques para mover las ganancias ilícitas del narcotráfico a cuentas de empresas que ofrecen bienes y servicios como parte del “lavado” de dinero.

“Esquemas tales como el uso de ‘cuentas embudo’ y TBML son preocupaciones para ambos gobiernos, estadounidense y mexicano”.

Cuando los bienes en éste esquema son vendidos en México, un cártel del narco o su intermediario frecuentemente llama a un “broker” (persona que se dedica a operar en el mercado financiero) que contrata a un empresario estadounidense o mexicano para abrir la cuenta embudo’ en bancos o uniones de crédito en los cuales podrán recibir depósitos en efectivo en múltiples estados.

“El ‘broker’ dirigirá los depósitos procedentes de ganancias ilícitas a ‘cuentas embudo’ y pagará la compra de bienes estadounidenses o extranjeros. Estos bienes son posteriormente son embarcados a empresarios mexicanos quienes los venden en pesos”, detalla.

En esencia, menciona, los carteles del narcotráfico cambian dólares procedentes de Estados Unidos por pesos en México a través de cuentas embudo y de “lavar” dinero a través del comercio, de esta forma los narcotraficantes pueden repatriar y dar una fuente plausible a sus ganancias obtenidas por actividades ilícitas en territorio estadounidense a través de aparentes transacciones legales empresariales.

Narcotráfico | Estrategias

Estados Unidos advierte de una nueva modalidad para el “lavado” de dinero.

Cambio de divisas

Los cárteles del narcotráfico cambian dólares procedentes de Estados Unidos por pesos en México a través de “cuentas embudo” y de “lavar” dinero a través del comercio.

Legal en apariencia

De esta forma los narcos pueden repatriar y dar una fuente a sus ganancias obtenidas por actividades ilícitas en territorio estadounidense a través de aparentes transacciones legales empresariales.

Llamado a bancos

La Red Contra los Delitos Financieros del Departamento del Tesoro pide a instituciones financieras identificar y reportar actividades sospechosas de “cuentas embudo”, que son operadas por individuos o empresas en un área geográfica que recibe múltiples depósitos de efectivo.




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