“Débil” control de dinero

WASHINGTON (Notimex y El Universal).- Los débiles controles del banco internacional Hong Kong Shanghai Bank (HSBC) en México permitieron el procesamiento de recursos provenientes del narcotráfico, según informes de un subcomité del Senado estadounidense que investiga prácticas dudosas del banco británico.

La filial del banco en México “tiene una historial de deficiencias contra el lavado de dinero, incluyendo la falta de políticas para conocer al cliente, un sistema de monitoreo disfuncional, banqueros que se resistían a cerrar cuentas pese a evidencia de actividad sospechosa, y clientes de alto perfil involucrados en el tráfico de drogas”, precisa el informe.

Lección aprendida

El escándalo ya propició la primera renuncia de un alto ejecutivo. Ayer, David Bagley, jefe del departamento de control del banco británico, informó sobre su dimisión ante el subcomité del Senado.

En la audiencia celebrada ayer, directivos de HSBC señalaron que han aprendido de sus errores en el combate al lavado de dinero y que han tomado medidas necesarias para fortalecer los débiles controles ante el ilícito.

“HSBC ha fallado y no ha estado a la altura de las expectativas en distintas áreas”, aseguró el auditor en jefe del grupo en más de 80 países donde la institución tiene filiales.”He recomendado al grupo que ahora es el momento adecuado para mí y para el banco, de que alguien nuevo sirva como jefe de control del grupo”, indicó el ejecutivo, quien señaló que ha acordado trabajar con la entidad para que haya una “transición ordenada”.Bagley, que ha ocupado este cargo supervisor desde 2002 y ha trabajado en diferentes puestos de este departamento durante 13 años, explicó que ha estado pensando sobre la transformación estructural del departamento de control y ha emitido esta recomendación a la ejecutiva de la institución financiera.Irene Dorner, jefa de HSBC en Estados Unidos, ofreció disculpas por los débiles controles. Stuart Levey, representante legal oficial de la firma británica, señaló que han cooperado durante la investigación sobre el tema. Al comparecer ante el panel legislativo, el ex presidente de HSBC en México, Paul Thurston, reconoció que el grupo financiero cerró sucursales en México donde se habrían lavado millones de dólares y canceló al menos 50,000 cuentas en las Islas Caimán.Thurston confesó que el ambiente de negocios en México es más desafiante de los que jamás había experimentado y reconoció que el modelo antiguo de HSBC en México sólo exacerbó los problemas en las filiales que fueron aprovechadas por el crimen organizado para el lavado de grandes cantidades de dinero.”Las decisiones fueron tomadas para establecer estrictos límites sobre los negocios en dólares que hacemos en México, cerramos sucursales donde creemos que hay alto riesgo de lavado de dinero”, precisó el ex funcionario.La indagatoria que dirige el senador Carl Levin señala que HSBC México se convirtió en el principal exportador de dólares a la filial estadounidense del banco, transfiriendo 3,000 millones de dólares en 2007 y 4,000 millones en 2008, cifras que excedieron las de otros bancos mexicanos y sus afiliados.

Para las autoridades, HSBC México “sólo podría alcanzar ese volumen si incluía dinero producto de actividades ilícitas”.

De acuerdo con información de CNNExpansión, la unidad mexicana de HSBC tenía en 2008 casi 50,000 cuentas abiertas en dólares en su filial de las Islas Caimán con 2,100 millones de dólares en activos.

La indagatoria apunta que esa misma unidad no tenía oficinas ni empleados y era operada desde México. Para atender este problema, directivos del banco anunciaron ayer que cerrarán todas las cuentas de clientes mexicanos que la institución tenga en las Islas Caimán.

Clientes riesgosos

Además, agrega que HSBC México abrió cuentas para clientes riesgosos incluyendo casas de cambio, de las que investigaciones posteriores mostraron habían “lavado” dinero del narcotráfico.

La investigación del Senado señala que HSBC sabía que su unidad en México tenía una relación extensa con su filial estadounidense y que fondos sospechosos eran movidos desde México.De 2000 a 2009, HSBC dio a México el nivel más bajo de control contra el lavado pese a indicaciones de que el país es una jurisdicción de alto riesgo por narcotráfico y blanqueo de capitales.Por ello, en mayo de 2009, la unidad estadounidense incrementó el rating de riesgo en tres escalones de la filial mexicana; medida que la matriz realizó hasta 2012.Los problemas de HSBC en materia de lavado de dinero son añejos. Al momento de comprar Bital, que posteriormente se transformó en HSBC México, HSBC informó de falta de controles contra el “lavado” de dinero, y en 2004, el banco encontró que su unidad en México padecía de insuficientes controles para detectar transacciones de blanqueo de dinero.En la audiencia se citó el caso del empresario mexicano de origen chino Zhenli Ye Gon, a quien ejecutivos de HSBC permitieron que mantuviera sus cuentas en esa institución.

“Las cuentas no fueron designadas como de alto riesgo a pesar de las inusuales transacciones que habían llamado la atención varias veces entre el 2003 y el 2007″, indica el informe divulgado.

Ye Gon, sometido a un proceso de extradición a México, fue detenido en Maryland en 2007 a solicitud de ese país, y acusado en Estados Unidos de cargos de producción e intento de distribución de metanfetaminas.El reporte de más de 300 páginas refiere que en 2005 las cuentas de la empresa Unimed Pharm Chem México S.A. de C.V, propiedad de Ye Gon, fueron retenidas en la filial mexicana de HSBC en 2005 bajo el argumento de “actividades sospechosas”.

Cuando la oficina de HSBC a cargo de temas de lavado de dinero promovió el cierre de esa cuenta, la propuesta fue desechada después que la oficina de servicios personales financieros del mismo banco dio el visto bueno a Ye Gon.

En un correo electrónico, un funcionario argumentó que Unidem era un cliente “en buen estado, documentado de manera apropiada y reconocido”.

Tras la investigación posterior que dejó al descubierto las operaciones ilegales de Ye Gon, el funcionario en cuestión dijo haber sido engañado por otros empleados de la institución financiera.

Las pesquisas de HSBC revelaron también que nunca tuvieron lugar las visitas que hicieron funcionarios del banco a la empresa, registradas en reportes internos.En México se informó que la Secretaría de Gobernación no tiene informes sobre la posible responsabilidad de las sucursales del banco HSBC en México en operaciones de “lavado” de dinero.

En conferencia de prensa el titular de la dependencia, Alejandro Poiré, confió en que de existir indicios de actividades delictivas en esa institución bancaria, las autoridades correspondientes en México estén llevando al cabo una investigación al respecto y, en su momento, den a conocer los resultados de dichas indagatorias.

Interrogado sobre un informe previo, también del senado estadounidense en el que se subraya la ineficacia de la estrategia en contra del crimen organizado en el gobierno de Felipe Calderón, el funcionario rechazó “categóricamente” esas consideraciones “que no se apegan a la realidad, posiblemente porque los senadores de Estados Unidos desconozcan la realidad de la estrategia que encabeza el presidente Felipe Calderón” aunque aceptó como posibles los datos del segundo informe del Congreso de EE.UU. sobre las investigaciones al banco HSBC.

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público mexicana no se ha pronunciado aún sobre las revelaciones surgidas en Washington.

En Washington, el presidente del subcomité, el demócrata Carl Levi, subrayó al comienzo de la audiencia la “gran preocupación del subcomité y de todos los estadounidenses del comportamiento durante años (del banco) que no tomó ninguna acción formal o informal” para evitar estas operaciones de blanqueo.Y lamentó que la falta de acción puede permitir que “los delincuentes utilicen dólares de EE.UU. y transferencias para cometer delitos, armar grupos terroristas, producir y transportar drogas ilegales e incluso tratan de obtener armas de destrucción masiva”.El subcomité ha realizado una investigación sobre las actividades de HSBC entre 2006 y 2010 en la que ha revisado 1.4 millones de documentos incluidos historiales bancarios, correspondencia, correos electrónicos y documentos legales, además ha entrevistado a 75 altos cargos de HSBC y de sus filiales, así como reguladores bancarios estadounidenses.El objetivo era analizar “las vulnerabilidades que el lavado de dinero y la financiación del terrorismo crea cuando un banco global utiliza su filial en EE.UU.”. La investigación del senado ha analizado también las operaciones del HSBC en Arabia Saudí con el banco Al Rajhi, que según recordó Levi, se ha vinculado a uno de sus máximos responsables con Al Qaeda.En cuanto a Irán, señaló que la división de Oriente Medio del banco ocultó y omitió en sus informes toda referencia a este país para evitar los filtros de la Oficina para el Control de Bienes Extranjeros de EE.UU. (OFAC, por su sigla en inglés).Esta investigación se presenta en un momento difícil para la banca británica después de que el mes pasado saliera a la luz que desde 2005 y durante un período de al menos cuatro años, el banco Barclays presentó informes falsos que afectaron al cálculo de los tipos de referencia del mercado interbancario Libor y Euribor.”Los bancos que ignoran las reglas contra el lavado de dinero son un gran problema para nuestro país,” dijo el senador Carl Levin. “Otro problema es un banco regulador que no hace su trabajo adecuadamente”. Dijo también que la cultura cómplice de HSBC “ha contaminado invasivamente por largo tiempo”.Los reguladores han puesto su atención a la intención de los bancos globales de facilitar los flujos de dinero ilegal hacia EE.UU.. El mes pasado ING Bank aceptó pagar 619 millones para terminar con los cargos de mover dinero desde Cuba e Irán, a pesar de las sanciones contra esos países desde hace dos décadas.HSBC es acusado de ayudar a sus clientes a dar la vuelta a las reglas contra la entrada de dinero a EE.UU. desde países con sanciones internacionales como Corea del Norte, Cuba e Irán. Una auditoria independiente pagada por HSBC encontró que el banco facilitó 25,000 pagos cuestionables que implicaban a Irán 2001 y 2007. En algunos casos, los ejecutivos de HSBC aconsejaron a instituciones financieras persas para evadir los filtros de los reguladores de EE.UU.El Hong Kong Shanghai Bank (HSBC) anunció al menos siete nuevas medidas para fortalecer en la institución el combate al “lavado” de dinero.

Caso HSBC | Cierres en México

HSBC cerró en México sucursales de “alto riesgo” donde se habrían “lavado” millones de dólares.

Límites en las divisas

“Las decisiones fueron tomadas para establecer estrictos límites sobre los negocios en dólares que hacemos en México”, aseguró Paul Thurton, ex presidente de HSBC en México.

Ausencia de controles

Thurston reconoció que el modelo antiguo de HSBC en México sólo exacerbó los problemas en las filiales que fueron aprovechadas por el crimen organizado para “lavado” de dinero.

Extorsión y secuestro

“Los empleados del banco se convirtieron en blanco de sobornos, extorsión y hasta secuestro. De hecho, varios secuestros se produjeron durante mi administración”, comentó Thurston, ex funcionario del banco en México.

Vea en el sitio en internet del Diario esta nota con más información sobre la audiencia en EE.UU. con directivos de HSBC.